Platni promet
Pedeset godina duga tradicija postojanja Banke garancija su kvalitetnog i sigurnog pružanja svih vrsta bankarskih usluga. U cilju efikasnog obavljanja kvalitetnog rada izradili smo vlastiti aplikativni software za unos i izvršavanje platnih transakcija, koji omogućava da se nalozi za plaćanje mogu unositi na bilo kojem šalteru Banke.
Kako otvoriti transakcijski račun u IKB DD Zenica?
-Dokumentacija potrebna za otvaranje transakcijskog računa:
- Zahtjev za otvaranje računa – obrazac Banke,
- Statut ili odluka o osnivanju pravnog lica (original ili ovjerena kopija),
- Rješenje o upisu u sudski registar za pravna lica ili rješenje nadležnog organa o dozvoljenom obavljanju djelatnosti za samostalne privrednike (original ili ovjerena kopija),
- Obavještenje Federalnog zavoda za statistiku o razvrstavanju prema djelatnosti (original ili ovjerena kopija),
- Uvjerenje Poreske uprave o poreskoj registraciji – identifikacijski broj (original ili ovjerena kopija),
- Uvjerenje uprave za indirektno oporezivanje o registraciji obveznika poreza na dodatu vrijednost – PDV broj (original ili ovjerena kopija),
- Ovjerene kopije ličnih karata osoba ovlaštenih za raspolaganje računom,
- Ovjerene fotokopije mjesta prebivališta – CIPS, za sve potpisnike sa specimena,
- Finansijski izvještaj za posljednji obračunski period ovjerena fotokopija,
- Specimene potpisa - obrazac banke.
NAPOMENA: Svaku promjenu vezanu za podatke na navedenim dokumentima za otvaranje računa, komitent je dužan dostaviti Banci najkasnije u roku od 8 dana od nastanka promjene.
Otvaranjem transakcijskog računa IKB DD Zenica svojim klijentima pruža:
- besplatno otvaranje transakcijskog računa;
- stručna pomoć i podrška prilikom obavljanja platnog prometa;
- sistem elektronskog bankarstva – IKB Net Internet bankarstvo za pravna lica, koje omogućava poslovanje iz bilo kojeg dijela zemlje i svijeta;
- sigurnost i bezbjednost podataka o poslovanju.
Za otvaranje računa za plaćanje u unutrašnjem platnom prometu potrebno je obezbjediti potrebnu dokumentaciju, popuniti obrazac zahtjeva i specimene potpisa ovlaštenih osoba, te doći u Banku radi potpisivanja ugovora o otvaranju transakcijskog računa.
Zahtjev za otvaranje računa (obrazac Banke) možete popuniti odmah koristeći sljedeći link:
- Zahtjev za otvaranje transakcijskog računa
- Ugovor o otvaranju transakcijskog računa
- Specimen potpisa – transakcijski račun
- Poslovi platnog prometa u zemlji:
Gotovinsko plaćanje
Klijenti svakodnevno brzo i efikasno obavljaju poslove podizanje gotovine sa transakcijskog računa, kao i pologe (uplate) na transakcijski račun.
Bezgotovinsko plaćanje
Banka je članica RTGS i Ziro kliring sistema putem kojih se kvalitetno obavljaju sve vrste usluga u unutrasnjem platnom prometu:
- prenos na racune unutar Banke - transakcije niskog rizika:
- prenos na racune drugih Banaka - transakcije do 10.000 KM putem ziro kliring sistema:
- preko 10.000 KM i hitne transakcije putem RTGS-a;
- izvjestavanje o obavljenim transakcijama (dnevni izvod).
Kvalitet usluga unutrašnjeg platnog prometa u IKB DD Zenica podrazumjeva:
- izvršenje naloga za plaćanje u roku od nekoliko minuta ukoliko su transakcije usmjerene na račune otvorene u našoj banci;
- izvršenje naloga u korist transakcijskih računa kod drugih banaka istoga dana:
a) do 14:00, za naloge koji se izvršavaju putem žiro-kliringa;
b) do 15:30, za naloge koji se izvršavaju putem RTGS sistema;
- odobrenje klijentovog računa odmah po prijemu uplate;
- raspolaganje sa prilivima isti dan u kom su realizovani;
- informacije o stanju i promjenama na transakcijskom računu;
- mogućnost trenutnog uvida u stanje računa;
- mogućnost otvaranja limita – overdrafta po transakcijskom računu, kao oblika kratkoročnog finansiranja;
Klijent i banke mogu dobiti informacije o stanju i promjenama na transakcijskom računu preuzimanjem dnevnog izvoda i to:
- ukoliko klijent koristi elektronsko bankarstvo onda može printati izvode na svom računaru;
- ukoliko klijent ne koristi elektronsko bankarstvo onda može primati izvode;
- e-mailom;
- korištenjem pretinca u organizacionom jedinici gdje je otvoren transakcijski račun;
- na šalteru Banke u organizacionoj jedinici gdje ima otvoren transakcijski račun;
- poštom.
Tarifa naknada za bezgotovinska plaćanja
Priliv sredstava na račune klijenta:
- preko druge banke - bez naknade;
- sa drugog računa unutar banke- bez naknade.
Odliv sredstava sa računa klijenta
- naknada od 0,50 KM do 1,30 KM zavisno od iznosa i hitnosti izvršenja naloga.
Banka kvalitetno za svoje klijente obavlja usluge platnog prometa sa inostranstvom, što pokazuje dugogodišnja uspješna poslovna saradnja sa njenim korespodentnim bankama.
IKB DD Zenica ima otvorene kontokorentne račune kod korespodentnih banaka u inostranstvu što omogućava kvalitetan servis koji obuhvata:
- devizne doznake u inostranstvo;
- devizne doznake iz inostranstva;
- naplatu čekova (inkaso);
- isplatu dnevnica za službena putovanja u inostranstvo;
- otkup i transfer sredstava sa deviznog računa klijenta na račun korisnika u inostranstvo;
- obradu međunarodnih dokumentarnih akreditiva.
REZIDENTI
- Dokumentacija potrebna za otvaranje rezidentnog deviznog računa:
- Zahtjev za otvaranje deviznog računa (obrazac banke);
- Dokument o osnivanju (ugovor, odluka ili statut)-kopija ovjerena kod nadležne institucije;
- Rješenje/Izvod iz sudskog registra-kopija ovjerena kod nadležne institucije;
- Identifikacijski broj dodijeljen od Poreske uprave- kopija ovjerena kod nadležne institucije;
- Obavještenje Federalnog zavoda za statistiku o razvrstavanju prema djelatnosti - kopija ovjerena kod nadležne institucije;
- Uvjerenje Carinske ispostave sa carinskim brojem - kopija ovjerena kod nadležne institucije;
- finansijski izvještaj o poslovanju-kopija ovjerena od strane nadležnih osoba (firme, samostalnog računovođe, nadležne institucije) specimen potpisa ovlaštenih potpisnika;
- podatke i identifikacijske dokumente s fotografijom (lične karte + prijave o prebivalištu uz svaku ličnu kartu);
- uvjerenje uprave za indirektno oporezivanje o registraciji obveznika poreza na dodatu vrijednost – PDV broj kopija ovjerena kod nadležne institucije;
- Specimen potpisa.
NAPOMENA: Svaku promjenu vezanu za podatke na navedenim dokumentima za otvaranje računa, komitent je dužan dostaviti Banci najkasnije u roku od 8 dana od nastanka promjene.
Kako otvoriti račun za platni promet sa inostranstvom?
Za otvaranje računa za plaćanje u stranoj valuti potrebno je prvenstveno otvoriti račun za unutrašnji platni promet, obezbjediti potrebnu dokumentaciju, te doći u Banku radi potpisivanja ugovora.
Zahtjev za otvaranje deviznog računa (obrazac Banke) možete popuniti odmah koristeći sljedeći link:
- Zahtjev za otvaranje deviznog računa
- Ugovor o otvaranju deviznog računa
- Specimen potpisa - rezidenti
NEREZIDENTI
- Dokumentacija potrebna za otvaranje nerezidentnog računa:
- Zahtjev za otvaranje narezidentnog računa
- Ovjerena fotokopija Registracije pravnog subjekta (ne starija od šest mjeseci)
- Ovjerena fotokopija pasoša potpisnika koji će raspolagati sredstvima
- Spesimen potpisa (daje Banka)
- Uvjerenje Poreske Uprave – matični broj ( ovjerena fotokopija)
- Ugovor o otvaranju nerezidentnog računa
- Ugovor o osnivanju pravnog lica
- Statut
- Financijski izvještaj
- Poslovi međunarodnog platnog prometa
Ino plaćanja (nostro doznake)
Plaćanja klijenata u inostranstvo izvršavaju se odmah po prijemu obrasca 1450 (nalog za plaćanje kojim komitent daje instrukcije banci da izvrši plaćanje), te dokument koji predstavlja osnov plaćanja ( faktura, is l.)
Obrazac 1450 mora biti pravilno popunjen, potpisan i ovjeren od strane ovlaštenih osoba pravnog lica koje vrši plaćanje.
Uz obrazac 1450 neophodno je dostaviti fakturu (račun) na osnovu koje se plaćanje vrši, ili neki drugi dokument koji je osnov plaćanja, na kojem su navedene tačne instrukcije za plaćanje (banka na koju se uplaćuju sredstva, SWIFT code, IBAN korisnika).
Nalog za plaćanje se može donijeti lično u Banku, ili dostaviti faxom ili ako ste korisnik elektronskog bankarstva uz pomoć interneta (IKB Net-om).
Prednosti korištenja IBAN-a ogleda se u tome što IBAN i BIC banke jedinstveno određuju državu, banku i račun korisnika, te je na taj način eliminisana mogućnost nastanka greške i pogrešnog usmjeravanja sredstava u i iz inostranstva.
Ukoliko klijent na računima otvorenim kod banke ima pokriće za plaćanje, isto se izvršava odmah.
Banka svojim klijentima potom faxom šalje MT 103 kao dokaz o plaćanju. i to bez naknade.
Ukoliko na računu ne postoji pokriće, Banka nalog izvršava odmah po realizaciji priliva, uplate na račun ili odobrenja kredita koji omogućava pokriće plaćanja.
Tarifa naknada za plaćanja u inostranstvo (nostro doznake ):
- 0,22% od iznosa plaćanja min 20 KM s mogućnosti bonifikacije i to:
- bonifikacija provizije nakon isteka određenog perioda za klijente Banke koji ostvare:
- polugodišnja plaćanja preko 3,0 miliona KM;
- godišnja plaćanja preko 7,0 miliona KM.
Prilivi iz inostranstva (loro doznake)
Devizne doznake iz inostranstva (prilivi) obrađuju se odmah po prijemu sredstava po prijemu MT 103 uvažavajući datum valute odobrenja.
Odmah po izvršenoj obradi doznake komitenta obavještavamo o prispjeću iste.
Obavijest o prilivu se šalje faxom a u slučaju da komitent (pravno lice) koristi uslugu elektronskog bankarstva, u mogućnosti je u bilo kojem dijelu svijeta primiti obavijest o prilivu uz pomoć interneta.
Klijent može kontaktirati Banku da bi dobio tačne instrukcije kako da primi novac iz inostranstva.
Određivanje IBAN-a za klijente Banke:
IBAN se formira tako što se ispred broja transakcijskog računa za unutrašnji platni promet upiše prefiks BA39.
Na primjer, IBAN IK Banke DD Zenica je BA391340100000000120.
Tarifa naknada za obradu priliva po izvoznim poslovima za klijente Banke:
- 0,15 % (min 15 KM) od iznosa priliva min 15 KM na račune u okviru banke
- 0,2% ( min 20KM) od iznosa priliva za komitente koji imaju račune kod drugih banaka
Ostali poslovi u međunarodnom platnom prometu:
- Službeni put
Za plaćanje troškova službenog putovanja klijent banke je obavezan dostaviti Banci pravilno popunjen obrazac 1450, potpisan i ovjeren od strane ovlaštenih osoba pravnog lica koje vrši plaćanje po osnovu službenog puta.
Klijent mora dostaviti Odluku o upućivanju određenih osoba na službeni put potpisanu od strane ovlaštenih osoba sa svim potrebnim informacijama
( imena osoba, koje idu na službeni put, iznos, navesti zemlju u koje se putuje )
Isplata dnevnica za službeni put u inostranstvo se vrši se u svim ekspoziturama i agencijama IKB DD Zenica svakim radnim danom do 15:30 sati.
Tarifa naknada za poslove isplate efektivnog stranog novca sa sopstvenih računa klijenta:
- 0,1% od iznosa službenog puta (min. 10KM)
- Čekovi
Isplate po osnovu čekova se vrše na osnovu dostavljenog čeka sa potpisom i ovjerom odmah po prijemu izvoda ino banke na kome je evidentirano odobrenje kontokorentnog računa kod korespodentne banke.
Banka vrši usluge prenosa priliva po osnovu čekova za klijente koji imaju račune kod drugih banaka.
Tarifa za čekove:
- Banka isplaćuje odmah po preuzimanju sljedeće vrste čekova;
- preuzeti čekovi do iznosa u protuvrijednost EUR 150 izdati od ino banaka 3% od iznosa čeka (min. 12 KM);
- čekovi vučeni na IKB DD Zenica 2% od iznosa ( min. 5 KM, max. 200 KM);
- čekovi na osnovu penzija-provjereni čekovi i penzioneri 4% od iznosa čeka (min. 20KM, max. 200KM).
Nazad
Štampaj